理財(cái)師資格證怎么考

理財(cái)師，是為客戶(hù)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士，是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。如何考取理財(cái)師資格證，下面我們一起來(lái)看看吧。

報(bào)考條件

初級(jí)理財(cái)師

年滿(mǎn)18周歲，專(zhuān)科及以上高校在校學(xué)生。

中級(jí)理財(cái)師(具備以下條件之一者）

1、具有大專(zhuān)及以上學(xué)歷，獲得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證明》。

2、年滿(mǎn)24周歲，獲得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證明》。

高級(jí)理財(cái)師（具備以下條件之一者）

1、年滿(mǎn)30周歲，獲得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證明》。

2、取得中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，獲得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證明》。

3、具有大專(zhuān)學(xué)歷，具有四年的社會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)，獲得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證明》。

4、具有本科學(xué)歷，具有兩年的社會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)，獲得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證明》。

5、擁有金融學(xué)，會(huì)計(jì)學(xué)，管理學(xué)，法學(xué)博士學(xué)位可在授權(quán)培訓(xùn)單位免培訓(xùn)報(bào)考。

報(bào)名材料

1、報(bào)名需填寫(xiě)鑒定申請(qǐng)表。

2、本人***復(fù)印件2張。

3、學(xué)歷證明復(fù)印件2張。

4、小2寸藍(lán)底照片4張。

考試材料

1、考試需要攜帶本人準(zhǔn)考證和本人有效***件。

2、可以攜帶FPSB China指定的財(cái)務(wù)計(jì)算器進(jìn)入考試區(qū)。

報(bào)名方式

理財(cái)師不接受個(gè)人報(bào)名，必須參加正規(guī)授權(quán)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)并獲得結(jié)業(yè)證書(shū)才可報(bào)名。

因?yàn)槔碡?cái)持證人必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格訓(xùn)練才能上崗，才能證明擁有為客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的資格，為此CHFP協(xié)會(huì)規(guī)定，所有考生必須具備專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的學(xué)時(shí)證明才可參加考試并申請(qǐng)成為理財(cái)師持證人。

報(bào)名流程

1、在各省和勞動(dòng)保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機(jī)構(gòu)報(bào)名。（每年的6月22日開(kāi)始報(bào)名）。

2、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報(bào)名條件。

3、審核通過(guò)后，繳納考試費(fèi)用，繳齊費(fèi)用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。

4、參加全國(guó)統(tǒng)一考試，考場(chǎng)由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。

5、考試結(jié)束后，三個(gè)月至四個(gè)月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(shū)（考試未通過(guò)者可以參加補(bǔ)考）。

報(bào)名注意事項(xiàng)

考生在報(bào)名理財(cái)師資格證考試時(shí)需要檢查報(bào)考材料是否準(zhǔn)備完善，報(bào)考信息填寫(xiě)是否正確。注意準(zhǔn)考證打印時(shí)間，在考試前一周打印好準(zhǔn)考證。

考試安排

考試內(nèi)容

1、初級(jí)理財(cái)師：《理論基礎(chǔ)》《專(zhuān)業(yè)技能》

2、中級(jí)理財(cái)師：《理論基礎(chǔ)》《專(zhuān)業(yè)技能》《綜合評(píng)審》

3、高級(jí)理財(cái)師：《理論基礎(chǔ)》《專(zhuān)業(yè)技能》《綜合評(píng)審》

考試難度

理財(cái)師資格證考試的題目難度分為四個(gè)等級(jí)，分別為簡(jiǎn)單（占20%）、中等（占40%）、較難（占30%）、最難（占10%）。各模塊題目的數(shù)量基本和各模塊在108學(xué)時(shí)中所占的比例相同。比如投資規(guī)劃學(xué)時(shí)為24，題目數(shù)量大約為180×（24/108）=40道。

考試時(shí)間

2022年上半年理財(cái)師考試時(shí)間：5月28日。

2022年下半年理財(cái)師考試時(shí)間：11月26日。

合格標(biāo)準(zhǔn)

滿(mǎn)分100分，60分以上合格。

成績(jī)查詢(xún)

登錄www.fpsbchina.cn，進(jìn)入CFP系列考試報(bào)名與認(rèn)證系統(tǒng)即可查詢(xún)成績(jī)。

備考工具

同理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教程，由中國(guó)就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心組織編寫(xiě)，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版，共4本，分別是理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(三級(jí))(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(二級(jí))(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(一級(jí))。報(bào)考人員可通過(guò)當(dāng)?shù)貢?shū)店或者正規(guī)電商渠道購(gòu)買(mǎi)。

看書(shū)

初級(jí)：理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(三級(jí))(第五版)。

中級(jí)：理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(三級(jí))(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(二級(jí))(第五版)。

高級(jí)：理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(三級(jí))(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(二級(jí))(第五版)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(一級(jí))。

網(wǎng)課

選網(wǎng)課的時(shí)候，大家可以多下載幾個(gè)平臺(tái)，選擇一些評(píng)分比較高的。這時(shí)候千萬(wàn)不要著急開(kāi)始買(mǎi)課，一般有一些平臺(tái)當(dāng)中都可以有試聽(tīng)課程，可以先試聽(tīng)一下，看看質(zhì)量怎么樣。老師講的好不好，可能每個(gè)人都有自己的見(jiàn)解，所以根據(jù)自己的感覺(jué)來(lái)就可以了，不管老師的名氣怎么樣，看一下自己是否能夠聽(tīng)得懂跟得上課程，這才是最關(guān)鍵的。

一般有一些機(jī)構(gòu)都可能會(huì)打著名牌老師的噱頭，去吸引一些學(xué)生，用一些比較優(yōu)質(zhì)的課程去吸引一些學(xué)生，這個(gè)時(shí)候就要看一下這家機(jī)構(gòu)里面的師資水平怎么樣了，如果一個(gè)機(jī)構(gòu)當(dāng)中連試聽(tīng)課程都沒(méi)有，可以直接放棄。

時(shí)間

理財(cái)師資格證備考時(shí)間一般在3-6個(gè)月，每天兩小時(shí)。視個(gè)人具體備考時(shí)間而定。

備考方法

背知識(shí)點(diǎn)

1、因?yàn)榛A(chǔ)知識(shí)試卷的選擇題量特別大，而且知識(shí)點(diǎn)很分散，需要考生對(duì)教材特別熟悉。

2、在復(fù)習(xí)的最初階段，可以先將教材泛讀一遍，并將各章節(jié)要點(diǎn)整理一下，形成自己的邏輯脈絡(luò)，然后再根據(jù)自己的復(fù)習(xí)情況逐一熟悉和更新；最好堅(jiān)持在每天的新知識(shí)學(xué)習(xí)結(jié)束后將當(dāng)日內(nèi)容復(fù)習(xí)一遍，加深記憶。

刷題

1、類(lèi)似的考前模擬試題，沒(méi)有太多技巧可言，更多的是需要強(qiáng)制記憶。

2、多做題，以求熟能生巧。做大量關(guān)于“理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力的模擬題和歷年真題，同時(shí)通過(guò)試題來(lái)檢驗(yàn)自己的看書(shū)效果，非常有必要，查漏補(bǔ)缺，重點(diǎn)內(nèi)容強(qiáng)行記憶，給我指引了考試的最新重點(diǎn)。檢查錯(cuò)題的時(shí)候答案涉及到的選項(xiàng)一定要翻一遍書(shū)，畫(huà)知識(shí)點(diǎn)加深印象。

3、適當(dāng)演練一些高質(zhì)量的模擬題，可以提高我們對(duì)相關(guān)知識(shí)點(diǎn)的理解和運(yùn)用，進(jìn)而提高應(yīng)試能力。通過(guò)練習(xí)我們可以逐漸總結(jié)出對(duì)考試內(nèi)容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以發(fā)現(xiàn)自身學(xué)習(xí)中的 薄弱環(huán)節(jié)，從而有針對(duì)性地進(jìn)行提高。最后在考前一周要做名師押題增加自信，說(shuō)不定能遇到不少考試的題目。

梳理重難點(diǎn)，提高復(fù)習(xí)效率

大家要明白一點(diǎn)，各個(gè)知識(shí)點(diǎn)在歷年真題當(dāng)中的出現(xiàn)頻次是不一樣的。有的知識(shí)點(diǎn)是?？?，有的知識(shí)點(diǎn)則是冷不丁地出一次。押題老師之所以能夠壓中很多知識(shí)點(diǎn)就在于他們對(duì)歷年真題研究得十分透徹。指導(dǎo)學(xué)生哪些是重點(diǎn)內(nèi)容，都會(huì)以什么樣的形式考查。只有抓住重難點(diǎn)才能夠在備考的有限時(shí)間內(nèi)取得四兩撥千斤的效果。

構(gòu)建屬于自己的知識(shí)體系

理財(cái)師資格證考試需要記憶的東西比較多，有的概念還比較相似，一不小心很容易混淆。既要記得住，又要記準(zhǔn)確是我們必須做到的。在把考試用書(shū)已經(jīng)熟記的基礎(chǔ)上，可以結(jié)合理財(cái)師資格證考試大綱，打破原來(lái)的內(nèi)容結(jié)構(gòu)，把課本內(nèi)容重新組織一遍，理清邏輯關(guān)系。這樣再遇到考題的時(shí)候就知道考察哪一部分內(nèi)容，知道相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)都有哪些。

復(fù)習(xí)順序

1、在基礎(chǔ)期，大家可以選擇一些網(wǎng)課聽(tīng)一聽(tīng)，或者一些書(shū)籍看一看。重要的是在自己的心里留下一個(gè)大致的框架，這樣方便之后復(fù)習(xí)，但是時(shí)間戰(zhàn)線不要拉的太長(zhǎng)，大約是半個(gè)月到一個(gè)月左右。

2、在強(qiáng)化期，大家可以多做一些題，背誦一些重要的知識(shí)點(diǎn)、主觀題等等。題庫(kù)的話(huà)大家可以去市面上的各種APP都是可以的。時(shí)間大約是一個(gè)星期到半個(gè)月。

3、在拔高期，建議大家做套題，做真題套題。雖說(shuō)真題每年都換，考到原題的概率極低，但是做真題可以讓你模擬一下考試期間的答題速度、方向等等，可以更好的備戰(zhàn)考試。時(shí)間大約是考前一個(gè)星期左右。

學(xué)習(xí)技巧

1、溫故而知新，學(xué)習(xí)就是在與遺忘做斗爭(zhēng)。推薦的方法是，不斷學(xué)習(xí)、不斷復(fù)習(xí)，在學(xué)習(xí)新知識(shí)點(diǎn)的同時(shí)，也要復(fù)習(xí)舊知識(shí)點(diǎn)。

2、抓住一天中學(xué)習(xí)效率最高的時(shí)間，例如在早上的時(shí)候最適合背重點(diǎn)難點(diǎn)、在上午時(shí)候最適合刷題，因?yàn)榈较挛绱蠖鄶?shù)人容易瞌睡、注意力不集中。所以分配好自己的時(shí)間才能達(dá)到最好的學(xué)習(xí)效果。

證書(shū)查詢(xún)

國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)全國(guó)聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)網(wǎng)址

1、點(diǎn)擊進(jìn)入：中國(guó)就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心(http://www.cettic.gov.cn/)。

2、點(diǎn)擊進(jìn)入：國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)(http://www.osta.org.cn/)。

部分省(自治區(qū)、直轄市)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)查詢(xún)網(wǎng)址

1、證書(shū)查詢(xún)?cè)趨⒓涌荚囀》莸穆殬I(yè)技能鑒定中心進(jìn)行查詢(xún)。

2、頒發(fā)機(jī)構(gòu)：中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部。

證書(shū)發(fā)放

理財(cái)師資格證是由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部http://www.mohrss.gov.cn/發(fā)放的。